Kaikkien kolmen viraston virkamiesten kommentit, jotka esitettiin torstaina lohkoketjutietoalustan Chainalysis Inc:n isännöimässä New Yorkin konferenssissa, noudattavat presidentti Bidenin maaliskuussa allekirjoittamaa toimeenpanomääräystä, joka ohjaa liittovaltion virastoja tutkimaan digitaalisia valuuttoja.
Uutiskirjeen tilaaminen
WSJ | Risk and Compliance Journal
Aamuriskiraporttimme sisältää oivalluksia ja uutisia hallinnosta, riskeistä ja vaatimustenmukaisuudesta.
TILAATorstaina Yhdysvaltain kauppaministeriön kansainvälinen kauppahallinto julkaisi ilmoituksen, jossa pyydettiin julkista panosta, kun se kehittää puitteita Yhdysvaltain taloudellisen kilpailukyvyn parantamiseksi digitaalisten resurssien teknologioiden hyödyntämisessä. Ilmoituksessa pyydetään yleisön vastausta 5. heinäkuuta mennessä 17 kysymykseen, jotka liittyvät kilpailukykyyn, vertailuun perinteisiin rahoituspalveluihin ja taloudelliseen osallisuuteen liittyviin näkökohtiin sekä teknologiseen kehitykseen.
Carole House, Valkoisen talon kansallisen turvallisuusneuvoston kyberturvallisuuden ja turvallisen digitaalisen innovaation johtaja, sanoi, että nämä kommenttipyynnöt "ovat täysin tosissaan" ja että julkiset kommentit ovat välttämättömiä, jotta hallinto voi tehdä tietoisia päätöksiä digitaalisen omaisuuden teollisuus.
"Joten kaikki nämä mahdollisuudet, kun hallitus ... esittää kommenttipyyntöjä, me tarkoitamme sitä, tarvitsemme tiedot, tarvitsemme sen panoksen", sanoi Ms House.
Treasuryn Financial Crimes Enforcement Network sai yli 10 000 kommenttia kryptovaluuttateollisuudelta ja muilta sidosryhmiltä vastauksena ehdotukseensa sääntömääräyksiin liittyen niin sanotun matkasäännön noudattamiseen kryptovaluuttateollisuudessa, kertoo FinCENin täytäntöönpano- ja valvontaosaston apulaisjohtaja Alessio Evangelista. noudattamista.
Vuonna 2020 ehdotetut säännöt edellyttäisivät kryptovaluuttakaupankäyntialustoja ja pankkeja pitämään kirjaa asiakkaan kryptovaluuttatransaktioista ja vastapuolista – mukaan lukien heidän henkilöllisyytensä varmentamisesta – kaikista yli 3 000 dollarin liiketoimista. Lisäksi pankkien ja kaupankäyntialustojen olisi raportoitava FinCENille 15 päivän kuluessa kaikista kryptovaluuttatransaktioista, joihin liittyy isännöimättömiä lompakoita ja jotka ylittävät 10 000 dollaria.
"Meille on tärkeää, että kuulemme teistä", herra Evangelista sanoi konferenssissa. ”Luemme jokaisen kommentin ja harkitsemme niitä huolellisesti eteenpäin edetessämme. Matkustussääntöjen noudattamiseen ja isännöimättömiin lompakoihin liittyvien laittomien rahoitus- ja kansallisten turvallisuusriskien torjunta on edelleen meille tärkeintä.
Osavaltiotasolla New Yorkin osavaltion rahoituspalveluministeriö pyrkii nopeuttamaan digitaalisten resurssien lisensointi- ja yritysrekisteröintiprosessiaan ja antamaan alalle lisää ohjeita, valvoja Adrienne Harrissaid.
New Yorkin finanssialan sääntelyviranomaisella, jolla on suuri rooli rahoitusalan sääntelyssä ja täytäntöönpanossa valtakunnallisesti, on tähän mennessä 33 lisensoitua kryptoyritystä, ja se aikoo antaa ohjeita stabiileista kolikoista, Ms Harrisin mukaan.
NYDFS on lisännyt tänä vuonna 15 henkilöä virtuaalivaluuttayksikköönsä ja aikoo kolminkertaistaa tiimin koon vuoden loppuun mennessä, hän sanoi. Hän toivottaa myös yksityisen sektorin ihmiset tervetulleiksi tiimiinsä varmistamaan, että sääntelijällä on tasapainoinen lähestymistapa.
Virasto julkaisi äskettäin toisen ohjeen, jonka mukaan kryptovaluuttayritysten tulisi käyttää blockchain-analytiikkatyökaluja auttaakseen ehkäisemään ja hallitsemaan taloudellisia riskejä ja epäilyttäviä toimintoja. Ms Harris lisäsi, että NYDFS itse käyttää lohkoketjuanalytiikkaa Ukrainan sodan käynnistämänä.
"Uskon vakaasti, että voimme olla hyviä kuluttajille, hyviä markkinoille, mutta myös lujittaa New Yorkin paikkaa maailman rahoituspääkaupunkina ja olla loistava paikka harjoittaa liiketoimintaa, olitpa sitten krypto- tai muilla rahoituspalvelujen aloilla”, Harris sanoi. Hän lisäsi, että NYDFS haluaa jatkaa rooliaan virtuaalivaluutan merkittävimpänä säätelijänä, varsinkin kun liittovaltion hallitus etsii tapoja säännellä kryptovaluuttateollisuutta.
Lisää riskeistä & Compliance Journal
Kirjoita Mengqi Sunille osoitteeseen mengqi.sun@wsj.com
