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4 prévisions WealthTech pour 2022 | ThinkAdvisor

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Que souhaitez-vous savoir

Les perturbations et l'incertitude des deux dernières années ont appris aux conseillers et à leurs cabinets à s'attendre à l'inattendu et à y faire face. Dans cet environnement en constante évolution, les conseillers se retrouvent dans une quête sans fin de technologies qui offrent un avantage concurrentiel alors qu'ils s'efforcent d'approfondir les relations avec les clients et d'augmenter les actifs qu'ils gèrent.

Dans cet esprit, nous nous attendons à ce que ces tendances de la technologie patrimoniale soient au premier plan en 2022 :

1. La vue des ménages deviendra la norme de l'industrie.

Le passage à une approche unifiée des ménages gérés (UMH) pour l'engagement des clients et des prospects continuera de prendre de l'ampleur. En examinant l'ensemble du « foyer » d'un client, c'est-à-dire en organisant les données de manière à saisir la vie financière de toutes les personnes associées, le conseiller et son équipe peuvent facilement voir l'histoire de l'entreprise dont ils ont besoin pour réussir.

Pour les conseillers, comprendre les composantes d'un ménage fournit une base pour avoir une conversation financière complète axée sur les objectifs.

Ce que vos pairs lisent

Dans les relations avec les clients, les méthodologies qui identifient automatiquement les comptes liés (avant la confirmation par les clients eux-mêmes) sont souvent un moyen de les impressionner par la sophistication de l'entreprise et ainsi de faciliter la collecte d'actifs.

En revanche, demander aux gens de procéder à une telle identificatio

n est souvent perçu comme une ignorance de la part de l'entreprise. Par conséquent, développer et maintenir une logique de regroupement des comptes en ménages est une activité essentielle.

Les sociétés de services financiers sont gênées par les fournisseurs de données qui communiquent des informations financières au niveau du compte. Et la détermination simpliste des relations familiales à l'aide d'identifiants fiscaux, de noms, d'adresses et/ou de relations conjugales ne saisit souvent pas la nuance dans l'identification de relations financières plus larges. Les comptes associés peuvent être une combinaison de comptes individuels, de comptes professionnels et de comptes pour des entités telles que des fiducies ou des successions. Ils peuvent également inclure à la fois des membres de la famille immédiate et des membres d'une famille élargie.

2. Une intégration de données de haute qualité séparera les gagnants des perdants.

La technologie intégrée a le pouvoir de générer une croissance exponentielle, mais les plates-formes obsolètes et inflexibles peuvent paralyser les conseillers. Dans un espace de plus en plus concurrentiel, les conseillers ont besoin d'informations précises, à jour et complètes pour permettre une prise de décision plus rapide.

En effet, la seule façon de concrétiser la promesse d'une approche UMH est de mettre en place une dorsale de données intégrée qui synchronise uniformément les informations financières et personnelles sur plusieurs types de comptes et véhicules d'investissement.