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Do atraso ao sucesso com a Transformação Digital: próximos passos para os mutuantes em 2022

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Peter Shubenoke é o fundador e CEO da RNDpoint e a RNDpoint é uma provedora líder de plataformas de empréstimo para bancos e instituições de microfinanças.

A transformação digital é usar a tecnologia certa para melhorar os processos de negócios, acelerar a listagem e melhorar a satisfação do cliente. Até 2024, estima-se que US $2,4 trilhões serão gastos em inovação de tecnologia de negócios, e 70% dos executivos europeus reiteraram que a epidemia apenas acelerou seu plano de expansão de transformação digital.

Essentially, Moore's law kicked into hyperdrive. Mas a era da evolução tecnológica é tão bonita quanto as empresas parecem? Quais são os desafios enfrentados pelos provedores de empréstimos? Que passos devem tomar para superá-los?

The truth about digital transformation

The idea of digital transformation is far from reality. Vários estudos da McKinsey& A empresa mostrou que a organização continua a não atingir as metas de transformação digital de sua empresa. Na verdade, menos de 30% disseram que conseguiram. Por que, e por que uma empresa investe em algo com uma taxa de falha tão alta?

O fato sobre a transformação digital é que muitas organizações vêem a transformação como um projeto único, em vez de um processo de melhoria estratégica a partir de uma perspectiva de negócios de longo prazo. In our experience, this usually occurs in one of several ways:

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Planning takes place only once a year

Technology is rapidly advancing, just as the world is changing. Se olharmos para trás em 2019, é difícil acreditar que usaremos máscaras, manteremos distâncias sociais e trabalharemos remotamente depois de dois anos. O mesmo acontece com a tecnologia. O planejamento estratégico anual não leva em conta as rápidas mudanças na organização e no mundo, e essas mudanças podem fazer com que as empresas fiquem atrás de seus concorrentes.

Por exemplo, em 2020, a demanda por empréstimos comerciais aumentou, enquanto a demanda por empréstimos ao consumidor diminuiu, e os potenciais mutuários estão mais dispostos a economizar do que a consumir.

From Lagging To Success With Digital Transformation: Next Steps For Lenders In 2022

It becomes too inward-focused, less client-centered

It's easy to focus on what impacts your business processes, but how do these changes impact your clients long-term? Quando se trata de transformação digital, as metas de longo prazo devem sempre ser a satisfação do cliente e a eficiência nos negócios-não uma delas.

Decisions become highly politicized

Too many shareholders with varying decisions can break a project. Cada equipe tem uma área de interesse para si e é impossível agradar a todos. Em vez disso, uma abordagem estruturada e pragmática pode fornecer os melhores e mais lógicos resultados.

The budget just isn't there

Digital transformation is an investment, but the main factor here isn't just the dollars on the bill. Este é o impacto de longo prazo da transformação digital e o valor que ela traz para o seu negócio. Antes de se comprometer, primeiro busque estabelecer um retorno geral esperado sobre o investimento e, com base nisso, crie uma estratégia alcançável.

Note: A small budget doesn't mean there's a blocker to any digital transformation. Em vez disso, trata-se de perceber quais mudanças são possíveis e ter o maior impacto em sua empresa.

What can you do if your organization is lagging?

When it comes to digital transformation, no matter how much you've invested, you may feel you're lagging when it comes to the competition. Se a transformação digital é nova para você, a situação é a mesma.

As technology moves forward faster, you may be wondering how you will catch up and if it's worth the effort. Não tenha medo. Here are some of our tried-and-tested tips for businesses looking to tackle digital transformation in the lending industry:

1. Vamos começar agora. A tecnologia está se desenvolvendo muito rapidamente, e se você continuar a pensar a partir de uma perspectiva competitiva, provavelmente ficará para trás. O primeiro passo mais importante é a promessa de começar.

2. Analise o mercado. O que os líderes do seu setor estão fazendo e em que direção eles estão se movendo? Comece fazendo perguntas à sua equipe e volte sua atenção para o futuro deles antes de projetar sua própria estratégia. Análise, adaptação, melhoria.

3. Lembre-se que isso não é um grande salto. Em vez disso, certifique-se de que seu plano de transformação digital inclua etapas pequenas e alcançáveis. Desta forma, sua empresa está constantemente atualizando e sua equipe é encorajada a seguir em frente.

4. Preste atenção à regra de ouro: Automação, adicionando novas tecnologias, suposições. Isso é sobre todos os benefícios que você deve planejar para obter da conversão. Automatize o maior número possível de processos para obter eficiência. Procure constantemente novas tecnologias que possam ser úteis para o seu negócio-não confie em truques antigos. Suponha que você defina o que pode funcionar, o que não pode e tente.

5. Saiba onde você quer que seu negócio vá. Como eu disse antes, a transformação digital pode ser um processo dispendioso, e é por isso que não vale a pena desperdiçar seu dinheiro sem perspectivas de longo prazo. Embora seja uma boa prática supor e experimentar tecnologias diferentes, há também um roteiro que mostra que você quer a direção geral de sua empresa e usa a tecnologia para ajudá-lo a alcançar seus objetivos, o que também é crucial.

Industry best practice: The perfect picture of digital transformation

Having worked in the financial sector for a long time, I've noticed that companies that successfully undertake digital transformation have one thing in common: They hire the right people for the job and make it a strategic priority. Muitas vezes, eles atuam como diretores digitais, inovadores, inovadores digitais ou inovadores, e sua única responsabilidade é usar a tecnologia para obter resultados.

For the lending industry, in particular, it’s vital to have someone with a financial background, ideally in lending, driving the strategic planning behind digital transformation.

Connect with a dedicated transformation team. Definir a transformação digital como uma prioridade externa permite que você obtenha novas sugestões de especialistas sobre o que você está certo e pode melhorar. Isso permite que você gere uma estratégia imparcial para o desenvolvimento futuro e obtenha os melhores resultados.

Every business has different needs, and there is no one-size-fits-all solution to digital transformation. É por isso que, no início, é crucial determinar o que você quer.


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