Os comentários de funcionários das três agências, entregues na quinta-feira em uma conferência em Nova York organizada pela plataforma de dados blockchain Chainalysis Inc., seguem uma ordem executiva assinada pelo presidente Biden em março que orienta as agências federais a estudar moedas digitais.
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Na quinta-feira, a Administração de Comércio Internacional do Departamento de Comércio dos EUA emitiu um aviso solicitando a contribuição do público enquanto desenvolve uma estrutura para melhorar a competitividade econômica dos EUA e alavancar as tecnologias de ativos digitais. O edital pede a resposta do público a 17 questões relacionadas à competitividade, comparações com serviços financeiros tradicionais e considerações sobre inclusão financeira e desenvolvimento tecnológico, até 5 de julho.
Carole House, diretora de segurança cibernética e inovação digital segura do Conselho de Segurança Nacional da Casa Branca, disse que esses pedidos de comentários “são totalmente sérios” e que o comentário público é essencial para ajudar o governo a tomar decisões informadas sobre políticas relacionadas ao indústria de ativos digitais.
“Portanto, todas essas oportunidades, com o governo... fazendo pedidos de comentários, queremos dizer isso, precisamos desses dados, precisamos dessa entrada”, disse a Sra. House.
A Rede de Fiscalização de Crimes Financeiros do Tesouro recebeu mais de 10.000 comentários da indústria de criptomoedas e outras partes interessadas em resposta à sua proposta de regulamentação em relação à conformidade com a chamada regra de viagem na indústria de criptomoedas, de acordo com Alessio Evangelista, diretor associado do FinCEN para fiscalização e conformidade.
As regras propostas em 2020 exigiriam que as plataformas de negociação de criptomoedas e os bancos mantivessem registros das transações e contrapartes de criptomoedas de um cliente, incluindo a verificação de suas identidades, para quaisquer transações superiores a US$ 3.000. Além disso, bancos e plataformas de negociação teriam que relatar quaisquer transações de criptomoeda que envolvam carteiras não hospedadas e excedam US$ 10.000 ao FinCEN em 15 dias.
“É importante para nós ouvirmos vocês”, disse o Sr. Evangelista na conferência. “Lemos todos os comentários e os consideramos cuidadosamente à medida que avançamos. Lidar com o financiamento ilícito e os riscos de segurança nacional relacionados à conformidade com as regras de viagem e às carteiras não hospedadas continua sendo uma prioridade para nós.”
Em nível estadual, o Departamento de Serviços Financeiros do Estado de Nova York está procurando agilizar o processo de licenciamento e registro comercial de ativos digitais e emitir mais orientações para o setor, disse a superintendente Adrienne Harris.
O regulador financeiro de Nova York, que desempenha um papel importante na regulamentação e aplicação financeira em todo o país, tem 33 empresas de criptografia licenciadas até agora e está procurando emitir orientações sobre stablecoins, de acordo com a Sra. Harris.
NYDFS adicionou 15 pessoas à sua unidade de moeda virtual este ano e pretende triplicar o tamanho dessa equipe até o final do ano, disse ela. Ela também convida pessoas do setor privado a se juntarem à sua equipe para ajudar a garantir que o regulador tenha uma abordagem equilibrada.
A agência emitiu recentemente outra orientação que diz que as empresas de criptomoeda devem usar ferramentas de análise de blockchain para ajudar a prevenir e gerenciar riscos financeiros e atividades suspeitas. A Sra. Harris acrescentou que o próprio NYDFS usa análise de blockchain, motivada pela guerra na Ucrânia.
“Acredito firmemente que podemos ser bons para os consumidores, bons para os mercados, mas também consolidar o lugar de Nova York como a capital financeira do mundo, [e] ser um ótimo lugar para fazer negócios, quer você esteja em cripto ou outras áreas de serviços financeiros”, disse a Sra. Harris. Ela acrescentou que o NYDFS deseja continuar seu papel como regulador preeminente da moeda virtual, especialmente porque o governo federal procura maneiras de regular o setor de criptomoedas.
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Escreva para Mengqi Sun em mengqi.sun@wsj.com
